云南证监局最近因多次违反基金销售行为,对福电银行和云南红塔银行处以行政罚款,也是在江苏证监局于去年12月分别判处张家港银行和今年4月分别判处无锡银行之后。判刑后,另两家银行被罚款。银行被罚款,禁止以佣金形式出售资金,这在以前是很少见的。
这次,云南红塔银行共犯下了11起违规事件,这种情况也相对罕见。例如,张家港银行只有两个问题,无锡银行只有四个违规问题。另外,针对相关银行的违规行为也相对“低”。例如,《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《办法》)第三十三条规定,其他基金销售机构的促销材料必须事先经销售部门批准,合规性应当经销售部门批准。负责审查和提供合规声明的高级管理人员。福店银行的促销材料尚未得到销售和合规管理人员的审查,也没有提交违反法规的合规声明。从客观上讲,可以避免此类违规行为。
近年来,中国的公共基金业发展迅速,每年都有大量新发行的基金,毫无疑问,代销基金的好处是巨大的。以去年的2019年为例,新增公开募股资金首次突破1000只,达到1,047只,总发行规模达到1.43亿元,可以说有些第三方机构是大赚钱。自今年年初以来,不仅新发行的基金数量众多,许多基金的发行规模超过了100亿,而且还有频繁的热点事件,一天之内就被抢购一空。行业已经从中获利。
但是,第三方机构的问题也很明显。自2012年获得第三方销售许可以来,基金代理行业一直处于发展的早期阶段,但是,一些中小型代理机构缺乏人力资源和风险控制管理,无视规则,并且不遵守规定就其自身实力,销售策略和方法而言,一些第三方基金销售机构即使在微不足道的水平上,其基金销售的销售额也很低。这种第三方销售代理增加了基金公司不必要的劳动力成本,不利于行业发展。
当然,最严重和最受影响的问题是侵权。出于追求利益的需要,第三方机构不惜一切代价冒险,甚至冒着践踏任意出售资金规则的风险,许多银行的惩罚结果实际上是很有说服力的。
据不完全统计,今年已经暂停了130多家第三方基金独立机构中的7家。这个比例实际上并不小。由于公募基金的出售不仅关系到基金公司的利益,也关系到所有者的利益,因此也影响到基金业和代理发行业的发展,因此,行业发展的规范化和强化行业监管是必不可少的。
毫无疑问,改进系统是非常重要的部分。例如,今年八月发布的《证券基金公开证券机构监督管理办法》和中国证券业监督管理委员会发布的配套规定,已经制定了完善基金销售行为守则和加强内部控制的规定。基金销售机构。公募基金的销售涉及多个领域,完善的制度结构可以更好地维护各方利益,维护市场公平,提高第三方销售代理的门槛也至关重要。证券公司,期货公司,保险机构,证券投资咨询机构,独立基金销售机构和中国证监会认可的其他机构可以申请《办法》,规定有资格出售注册资金,但条件不同,但有一定的门槛显然太低,这也是造成第三方销售代理商之间混乱的原因,提高行业门槛可以有效地解决这一问题。此外,加强行业监管当然与严厉的处罚密不可分。尽管一些第三方代理已被暂停,但这些代理将在截止日期之后再次活跃。另外,对弱点的制裁措施经常看到无痛的监督措施吗?他们既下达命令更正和发出警告信,也没有严厉惩处违规行为,也没有起到威慑作用,也不会这样做。创建警告效果。